2023’te dünya, Amerika’da başlayıp yayılan banka krizleriyle çalkalanırken siz sakın kendinizi o büyük bankalarla kıyaslamayın. Mali durumunuz kötüye gitmeye görsün, siz de işletmeniz de öyle bir batarsınız ki… Sizi kimse kurtaramaz. İşte bu yüzden kişisel finansal planınız olmalı diye diye dilimde tüy bitti. Planınızı şansa bırakamazsınız. İşiniz sonsuza kadar sürecek diye bir kaide de yok. Sosyal devlet sisteminin 1980’de krize girmesinden ardından artık sosyal güvenliğe bel bağlamak da zor. Bu yüzden en kaba tabirle zenginliğe giden yol finansal plandan geçiyor.Bu kadar konuşma gözünüzü korkutmasın. Ancak finansal planınız karmaşık, pahalı veya zahmetli olmak zorunda değil. Sadece bu meseleyi öncelik hâline getirin ve şimdi bahsedeceğim 7 maddeye dikkat edin:Kişisel ve finansal durumunuzu iyi tespit edinHedeflerinizi belirleyin Mevcut gidişatı ve potansiyel alternatiflerinizi analiz edinÖneriler geliştirinÖnerilerinizi sunun ve üzerine tartışın Planı uygulayınİlerlemeyi takip edin Bu listenin sekizinci adımı olarak finansal okuryazarlık eğitimini de finansal planlama şirketim Walk You To Wealth’teki derslerime dahil ediyorum. Finansal okuryazar olmak, okuma-yazma öğrenmeye benzer. Bu becerinin, kelimenin tam anlamıyla hayatın her anında ekmeğini yersiniz. Tabii yanınıza bir de finansal gidişatınızı planlayacak birini alırsanız tadından yenmez. Böylelikle durum tespiti yapabilir ve hedeflerinize ulaşmak için bir yol haritası oluşturabilirsiniz.Finansal Planlamacıların RolüFinansal planlamacıyla ne zaman çalışmaya başlamalıyız? Zamanı geldiğinde o sizi bulur. Şaka bir yana, o ihtiyacı hissettiğiniz an, finansal planlamacıya başvurma vakti gelmiş demektir. Finansal planlamacınızla kuracağınız ilişki aile hekiminizle olana benzer. Nasıl ki kriz anında acile gittiğinizde doktor seçme şansınız yoktur ve önünüze kim gelirse canınızı teslim edersiniz, finansal kriz anında planlamacı ararsanız da aynısı olur. Ancak her şey süt limanken doğru planlamacıyı aramak, en iyi doktoru bulmak gibidir. Fakat planlamacı seçmekle doktor seçmek arasında büyük bir fark var. Konu finansal danışmanlar, planlamacılar, koçlar olduğunda, doktorların aksine seçeneklerimiz çok daha boldur.Tecrübelerime dayanarak doğru finansal planlamacıyı seçerken adaylara şunları sormanızı öneririm:1) Bu konuda diplomanız ya da sertifikanız var mı? Sertifikalı Finansal Planlayıcı unvanı bu alanda en prestijli şeydir. 2) Ücret politikanız nedir? Finansal planlamacılar üç usulde çalışır: Her iki taraf için en şeffaf ve güvenilir olan yöntem, planlayıcınıza başvurduğunuz hâllerde doğrudan ödeme yaptığınız modeldir. Eğer ücret bazlı modelle çalışırsanız, danışmanınız ihtiyaç duymadığınız ürün ve hizmetleri size satmaya çalışarak ek ücret elde etmek isteyebilir.3) Huzursuz hissettiriyor mu? Bu soruyu karşı tarafa değil kendinize sormalısınız. Para meseleleri hassas konulardır. Her zaman güvendiğiniz ve sohbet etmekten hoşlandığınız insanlarla çalışmalısınız. Çünkü kuracağınız ilişki önemlidir. Tam da bu yüzden çoğu planlamacı ve danışman, kurulacak ilişki hakkında fikir vermesi için 30 dakikalık bir danışmanlık hizmeti sunar.Eğer bir işletmeniz varsa, öncelikli olarak istikrarlı ve olumlu bir ilişki geliştirmek için finansal planlamacınıza zaman ayırmalısınız. Böylelikle kararlarınızın hesabını soracak bir planlamacıyla finansal gelişim yolculuğuna çıkabilirsiniz. Orijinal yayın tarihi: 21 Aralık 2023Köşe yazarları tarafından burada paylaşılan görüşler, incturkiye.com’a değil, yazara aittir.Çok daha fazlası için Inc. Türkiye bültenlerine kaydolun.